Главная / Банки / Автоматизация процессов в банке: чем поможет CRM?

Автоматизация процессов в банке: чем поможет CRM?

Западные финансисты давно используют систему CRM, получая за счет этого дополнительные конкурентные преимущества. Тогда как лишь немногие отечественные банки применяют ее в своей работе. Между тем, в этих кругах уже зреет понимание того, что внедрение CRM системы – не тренд, а необходимость. С ее помощью можно будет автоматизировать многие процессы и сделать работу банка максимально эффективной.

Что такое CRM?

CRM (Customer Relationship Management) – многофункциональная система для управления взаимоотношениями с клиентами. Она позволяет создать своеобразный конвейер по привлечению новых и удержанию существующих клиентов. Работать с такой системой очень просто. Автоматизация процессов в банке (https://www.terrasoft.ru/financial-services/bank-sales/business-process-management) с ней происходит достаточно быстро. Первые результаты от внедрения можно увидеть спустя непродолжительное время.

Внедрив в банке систему CRM от Terrasoft (https://www.terrasoft.ru/), вы получите инновационный продукт, который позволит создать обширную клиентскую базу. В ней будет содержаться не только список всех юридических и физических лиц, с которыми вы сотрудничаете, но и полная информация о них, история взаимодействия. Благодаря этому удастся предоставлять своим клиентам максимально качественное обслуживание.

Автоматизация процессов в банке — ключ к успеху

В постоянно меняющихся условиях рынка автоматизация процессов в банке очень важна. Только тогда можно будет успешно вести дела и предлагать клиентам актуальные продукты. Благодаря внедрению системы CRM, вы сможете создать:

  • Единый каталог банковских продуктов. В системе будет храниться информация обо всех ваших услугах и программах. Обновлять данные в ней и дополнять новыми будет очень просто. Но главное – для поиска подходящего продукта для клиента потребуется минимум времени. Вы сможете отфильтровать каталог по необходимым финансовым характеристикам. Например, срокам погашения, размеру залога, процентным ставкам и так далее. За считаные минуты сотрудник банка сможет предоставить клиенту наиболее выгодные для него продукты. Результат – экономится время и повышается эффективность работы с юридическими и физическими лицами.
  • Автоматизация процессов консультирования. Нет необходимости говорить, что инфраструктура банка очень сложная. В нее интегрированы сразу несколько различных систем со сведениями о клиентах. Из-за этого сотрудники фронт-офиса и специалисты колл-центра сталкиваются с необходимостью работать сразу с несколькими базами данных. По этой причине снижается не только оперативность, но и качество обслуживания. Благодаря CRM системе удастся консолидировать разрозненные данные о клиентах и предоставить возможность сотрудникам работать в едином интерфейсе. У них всегда будет под рукой актуальная и полная информация. В итоге удастся избежать таких досадных ситуаций, когда клиентам приходится вновь излагать суть своего обращения лишь из-за того, что в этот раз их обслуживает другой специалист.
  • Ускорение процесса подготовки документов. Львиная доля времени сотрудников банка уходит на оформление договоров, бланков и прочих бумаг. CRM-система в значительной степени ускорит процесс подготовки необходимой документации. Нужно будет лишь указать в системе перечень требуемых для процедуры бумаг, после чего она автоматически сформирует их по заранее настроенному шаблону.

http://media.professionali.ru/processor/topics/original/2015/01/30/1-140523151912j3.jpg

Автоматизация процессов в банке при помощи системы CRM позволит создать:

  • Единый реестр документов. В CRM-системе будут храниться все соглашения банка. Благодаря этому специалист учреждения сможет быстро отыскать сведения об условиях сотрудничества, просматривать связные договора и другие необходимые данные. Визирование подобных документов происходит по готовому бизнес-процессу. Помимо этого, CRM-система автоматически выводит уведомления об истечении сроков действия договоров. В результате удастся их своевременно перезаключить.
  • Единый реестр банковских карт и счетов. Система CRM откроет менеджерам доступ к информации обо всех имеющихся клиентах банка. В любой момент они смогут получить данные об их счетах и картах. Проверить остатки средств на них. Такие данные будут особенно полезны отделу по работе с задолженностями. Его специалисты смогут видеть, кто их клиентов своевременно не погасил кредит, какие проценты набежали и когда был совершен последний платеж. Всю эту информацию не потребуется искать вручную. На ее основе можно будет формировать документы, необходимые для передачи задолженности в судебные органы, или коллекторскую организацию.
  • Единая база знаний. В CRM-системе формируется своеобразное хранилище подсказок и шпаргалок для сотрудников банка. Здесь собирается информация, которая может потребоваться специалистам в работе: ответы на часто задаваемые вопросы, новости по продуктам, инструкции и так далее.

Автоматизация процессов в банке — принимаем решение

Вне всяких сомнений, возможности CRM-системы огромны. Выше было перечислено лишь ряд аспектов, в которых она может помочь. Безусловно, автоматизация процессов в банке с ней пройдет максимально эффективно и быстро. Задуматься над внедрением этой системы обязательно стоит, особенно если наблюдаются следующие проблемы:

  • клиенты уходят к конкурентам, но причины такой тенденции неясны;
  • управление процессами по привлечению и удержанию юридических и физических лиц происходит не эффективно;
  • нет данных, сколько потенциальных клиентов у подразделений, какими услугами и продуктами они интересуются, сколько прибыли могут принести банку;
  • на маркетинговые кампании тратятся огромные средства, но результаты минимальны;
  • клиентам банка приходится по несколько раз объяснять цель своего звонка/визита, из-за чего снижается качество сервиса подрывается имидж учреждения (согласно социологическим исследованиям, неудовлетворенный клиент рассказывает о плохом обслуживании минимум 10 своим знакомым, а довольный – 5).

Автоматизация процессов в банке - принимаем решение

Выбор CRM-системы

Поняв, что автоматизация процессов в банке сегодня является необходимостью, важно основательно подойти к выбору CRM. Идеальным решением станет система, разработанная специально для финансового сектора. Сегодня достаточно много IT-организаций предлагают «универсальные» CRM. Риск заключается в том, что их так или иначе предстоит дорабатывать: пользовательские интерфейсы и структуру данных CRM. Примером заточенной под банковский сектор CRM-системы может быть продукт компании Terrasoft — CRM Bank. В ней содержится порядка 30 модулей, которые помогут автоматизировать все процессы взаимоотношений с клиентами банка. Помимо этого, она включает в себя ряд инструментов. Они будут способствовать эффективному привлечению и развитию клиентов.

Как выбрать компанию?

Подходите основательно к вопросу выбора компании, которая будет внедрять систему CRM. Во-первых, учитывайте ее опыт. Выясните, сколько CRM для банковских учреждений она уже успела реализовать. Если подобного опыта у внедренца нет, то лучше поискать другого. Во-вторых, обратите внимание на количество сотрудников, которые занимаются в компании именно CRM-направлением. Нередко в организации, предлагающие внедрение систем, работает более сотни специалистов. Однако только несколько из них занимаются продуктами Customer Relationship Management, а сотрудников технической поддержки и вовсе нет.

Производители, узнать точную цены на дизельные электростанции

Смотрите также

Совет Федерации одобрил закон, разделяющий банковские лицензии на базовую и универсальную

Совет федерации одобрил закон, который предусматривает разделение банков на банки с универсальной и базовой лицензией ...

Добавить комментарий